En la zona de usuarios registrados de la Web, los clientes de Renta 4 disponen de múltiples herramientas que les facilitarán el seguimiento y análisis de su cartera de fondos.
Informe x-Ray de fondos
¿Cómo acceder al informe?
Para acceder al informe de nuestra cartera de fondos, desde la sección Mi Patrimonio > Informes y extractos > Listado de operaciones de la zona de usuarios registrados de la Web, pulsamos en "Análisis de cartera de fondos".
También podemos acceder al informe desde la sección de Fondos de inversión o Fondotop, pulsando en el botón "Informe de cartera de Fondos (PDF)" que aparece justo encima de nuestra cartera.
Este informe también está disponible para carteras de seguimiento e, incluso, nos permite comparar distintas carteras de fondos (por ejemplo, nuestra cartera de fondos con los perfiles seleccionados por los expertos de Renta 4).
Para generar el informe x-Ray de una cartera de seguimiento, pulsamos en el botón que aparece encima de la cartera. Es importante tener en cuenta que podemos asignar ponderaciones distintas a cada fondo en cartera, en caso de no hacerlo el informe asignará el mismo peso a todos.
Para generar un informe comparado de dos carteras, pulsamos en Herramientas > Comparador > Carteras:
¿Qué información contiene el informe?
El informe x-Ray incluye los siguientes contenidos:
- Distribución de activos, destacando los 10 mayores países y la distribución por regiones y sectores
- Style box de Morningstar
- 10 mayores posiciones en cartera
- Gráficos de rentabilidad
- Rentabilidad acumulada en distintos periodos
- Análisis de rentabilidad y matriz de correlación
- Estadísticas de rentabilidad, riesgo y estadísticas MPT
Consultar las plusvalías de mi cartera de fondos
Plusvalías/minusvalías latentes
Pulsando en el botón Plusvalías/minusvalías que aparece debajo del detalle de patrimonio, podemos consultar las ganancias o pérdidas de posiciones abiertas en fondos de inversión.
Desde esta pantalla, si pulsamos en el botón +info plusvalías de fondos accedemos al detalle. Podremos distinguir entre plusvalías financieras o fiscales y seleccionar una fecha fin.
Plusvalías/minusvalías realizadas
Si queremos consultar el beneficio o pérdida registrado en una posición ya cerrada, debemos seleccionar la opción Resultados / Fondos en el tercer combo que aparece debajo del detalle de patrimonio.
Seleccionando la fecha para la que queremos realizar el cálculo, para cada fondo se mostrará la ganancia o pérdida patrimonial neta y la retención practicada, en el caso correspondiente.
Informe completo de patrimonio
En el informe completo, seleccionando la opción informe comparado, podremos ver la evolución de la cartera de Fondos en el tiempo. En el caso de que dispongamos de más de una cuenta, podremos ver la información agregada o desglosada por cuenta, seleccionando el tipo de informe correspondiente.
Podemos acceder a este informe completo pulsando en el botón Informe completo que aparece debajo del detalle de patrimonio.
Alertas gratuitas
En la sección Mi Perfil / Alertas gratuitas podemos configurar dos tipos de alertas que nos van a facilitar seguir la evolución de nuestra cartera de fondos.
- Valor liquidativo de fondos: aviso (vía SMS o email) cuando se produzca la variación (absoluta o porcentual) indicada en el valor liquidativo de los fondos configurados, con un máximo de 20 alertas.
- Informe de Patrimonio: envío periódico (diario, semanal, mensual) al correo electrónico de información sobre la composición del patrimonio en Renta 4.
Fondos similares
Dentro de la ficha de un fondo, la opción Fondos similares nos permite encontrar fondos con características parecidas al fondo que estamos analizando dentro del universo de fondos disponibles para contratar en la plataforma.
El acceso se encuentra en la parte superior derecha de la ficha:
La herramienta cuenta con cuatro filtros predeterminados que permiten acotar los fondos que cumplen determinados criterios:
- Fondos que pertenecen a la misma categoría y denominados en la misma divisa
- Fondos que se han comportado mejor que la media en el último año, es decir, los fondos que se sitúan en el primer y segundo cuartil de la misma categoría
- Fondos a los que se han situado en el primer cuartil de su categoría durante el último año
- Fondos que tienen un Ratio Sharpe igual o superior
