Con el fin de cumplir con la normativa vigente, Renta 4 Banco está obligada a solicitarle información sobre sus estudios, actividad laboral, ingresos y conocimientos financieros.
- La información referente a estudios, actividad profesional e ingresos personales es obligatoria en cumplimiento de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
- La información relativa a tipo de cliente, conocimiento y experiencia es obligatoria en cumplimiento de la directiva MiFID de protección al inversor, que requiere a las entidades evaluar la conveniencia de los distintos tipos de productos sobre los que pueden operar.
Para que su cuenta esté completamente operativa, necesitamos una serie de documentos cumplimentados y actualizados y le ofrecemos nuestra web para que pueda modificarlos cómodamente. En este artículo vamos a explicarle la gestión relacionada con la información relativa a:
- KYC
- Test de conveniencia
- Clasificación de cliente minorista o profesional
Determinados clientes, como por ejemplo aquellos que tengan asociados una cuenta con contrato de gestión, no podrán modificar esta documentación por la web.
Si este es su caso y desea realizar cambios en el mismo, deberá ponerse en contacto con su asesor personal o con el departamento de atención al cliente en el 900 92 44 54 / 91 398 48 05 / clientes@renta4.es
Formulario KYC
Para rellenar o actualizar el formulario KYC deberá acudir a la sección Mi Perfil / Formulario KYC de su zona de cliente.
Una vez haya completado toda la información solicitada, pulse en el botón "GUARDAR Y FINALIZAR" para grabar la información.
Para ello, se le solicitará que introduzca una clave OTP que le enviaremos a su teléfono móvil de contacto en Renta 4.
Una vez haya cumplimentado y guardado la información, se le mostrará una pantalla de confirmación:
Desde esta pantalla puede descargar, pulsando en DESCARGAR DATOS KYC, un documento PDF con toda la información introducida en el formulario.
Test de conveniencia
Para que pueda operar en los diferentes productos de inversión que tenemos en Renta 4 necesitará cumplimentar el test de conveniencia. El primer paso para acceder al test es acudir a Mi perfil / Más opciones:
En la siguiente página deberá elegir la opción 'Test de conveniencia':
¿Cómo consultar la conveniencia?
Una vez que nos haya facilitado la información, en esta misma sección podrá consultar también el resultado de su test de conveniencia:
Para cada producto se le indicará si este es CONVENIENTE oNO CONVENIENTE. En el caso de que no rellene completamente el formulario, aparecerá el mensaje SIN INFORMACIÓN.
La conveniencia de un producto se determina por dos factores: su conocimiento (evaluado en el test de conocimiento y experiencia de los distintos productos financieros) y la frecuencia de operación con el producto.
Si cree que un producto es conveniente para usted y ha operado con él a menudo, puede revisar sus respuestas al test de conveniencia.
En todo momento puede descargar un documento en formato PDF con los resultados de test de conveniencia, pulsando en el botón DESCARGAR RESULTADOS DE CONVENIENCIA que se encuentra en la parte inferior de la pantalla.
Para modificar la información facilitada, pulse en el enlace Modificar datos normativa que aparece en el aviso con fondo azul.
Usuarios profesionales y cambio de categoría
En el caso de que el cliente declare que es un usuario profesional, en la pantalla de resultados de la evaluación les aparecerán todos los productos como PROFESIONAL.
Para cambiar la categoría de usuario minorista a profesional, Renta 4 Banco necesita disponer de determinados datos que justifiquen el cumplimiento de los requisitos establecidos por la normativa. Es decir, debe cumplir al menos 2 de las siguientes condiciones:
- En los últimos 4 trimestres haber realizado operaciones de volumen significativo en el mercado de valores, con una frecuencia media de más de diez por trimestre durante los cuatro trimestres anteriores.
- Disponer de un patrimonio en valores depositados en entidades financieras y en efectivo cuyo valor actual es superior a 500.000 euros.
- Ocupar actualmente o haber ocupado en el pasado durante al menos 1 año un cargo profesional en el sector financiero que requiere conocimientos sobre las operaciones o servicios previstos.
Es importante destacar que, en el caso de solicitar el cambio a una clasificación que suponga menos protección:
- Conlleva la renuncia expresa de su clasificación anterior.
- Conlleva la pérdida del mayor derecho de información reconocido a los clientes minoristas.
- Conlleva la limitación respecto de la obtención de información del cliente en la prestación de servicios de inversión.
¿Puedo operar en un producto no conveniente?
En primer lugar le recomendamos que revise las características del producto y que contacte con nosotros a través de la web, por teléfono o acudiendo a su oficina Renta 4 para cualquier información adicional o para analizar su situación concreta.
Si, pese a todo, cree que el producto sí es conveniente para usted y desea operar con el mismo, a través de distintos avisos se le recordará que se considera no conveniente, aunque no se le impedirá operar sobre el producto salvo en algunos casos concretos, que sí tendrá la operativa bloqueada.
¿Qué ocurre si tengo frecuencia operativa en un producto en otra entidad distinta a Renta 4?
La normativa no nos permite evaluar su frecuencia operativa con otra entidad, por lo que deberemos considerar el producto no conveniente para usted hasta que alcance la frecuencia operativa recomendada por normativa en Renta 4.
Vigencia y actualización
En la web le mostraremos la fecha de última modificación y la fecha de vigencia de la información suministrada.
Consideraremos que la información facilitada será válida hasta transcurridos 3 años desde la última actualización de su test de conocimiento y experiencia.
No obstante, si considera que su conocimiento y/o experiencia ha variado le rogamos que actualice su test; procederemos a recordarle que lo revise antes de que expire su vigencia.