El Test de Idoneidad es un conjunto de preguntas que tienen por objetivo poder evaluar la idoneidad de operaciones financieras para el cliente. Esta información se solicita en cumplimiento de la normativa MiFID.
El formulario está disponible para todos los clientes, pero únicamente es obligatorio para aquellos clientes a los que se vaya a prestar servicios de asesoramiento en materia de inversión o de gestión de carteras.
¿Qué resultado se obtiene del test de idoneidad?
Mediante este test, seremos capaces de conocer el perfil de inversión.
Es importante tener en cuenta que este perfil se calcula por NIF y cuenta, por lo que podemos obtener resultados distintos en el caso de tener más de una cuenta. Por ello, si un cliente tiene varias cuentas, deberá rellenar un test para cada cuenta.
¿Por qué hay respuestas que no puedo seleccionar?
Hay respuestas a preguntas que limitan las opciones de preguntas a respuestas posteriores (respuestas llave). Si, por ejemplo, indicamos que tenemos unas necesidades de liquidez en los próximos 12 meses de más del 75%, en finalidad de la inversión solo podremos seleccionar “Rentabilidad priorizando mantener un riesgo bajo”.
Las respuestas que no sean compatibles con respuestas a preguntas anteriores, aparecen en color gris e inactivas. Esto evitará que podamos obtener un resultado del test incongruente.
Resultados del test
Una vez hayamos completado el formulario podemos acceder, pulsando en el botón "FORMULARIO PDF" de la parte inferior de la pantalla, a un documento PDF en el que se incluye toda la información proporcionada en el formulario.
Además, en este documento se incluye el resultado de la idoneidad para ese NIF y cuenta. En el caso de que la cuenta tenga un único titular, este será también el perfil de la cuenta.
Funcionamiento en cuentas con varios titulares
Para cuentas con más de un titular, es necesario que todos los titulares completen el test de idoneidad para poder determinar el perfil de la cuenta.
En el caso de que los titulares obtengan distintos resultados, el perfil de la cuenta será el más conservador de entre los resultados obtenidos.
¿Tiene caducidad el test de idoneidad?
Sí, las respuestas tienen una vigencia de 3 años con respecto a la última modificación.
En el caso de tener contratado un servicio de gestión o asesoramiento, será necesario confirmar y/o modificar las respuestas antes de la fecha de caducidad del formulario. En caso contrario, se dará por finalizado el servicio de asesoramiento o gestión asociado a la cuenta.
¿Cómo puedo actualizar mi test de idoneidad?
Se puede actualizar desde la zona de usuarios registrados de la Web, accediendo a la sección Mi perfil > Documentación, pulsando en Test de idoneidad para gestión o Test de idoneidad para asesoramiento, según proceda.
En el caso de tener problemas para actualizar la documentación desde la Web, puedes contactar con tu oficina Renta 4 Banco o ponerte en contacto con el Dpto. de atención al cliente en el 900 92 44 54 / 91 398 48 05 / clientes@renta4.es